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Assurance Visa Banque Populaire

Banque Populaire propose à ses clients 4 cartes Visa . Celles-ci disposent d’offres d’assistance et d’assurance selon le modèle de la carte et la zone géographique dans laquelle vous vous trouvez au moment du sinistre. Assurance annulation voyage, assurance ski ou encore assurance location de voiture, que couvre les offres de votre carte bleue Visa ? Retrouvez en détail l’offre des cartes Banque Populaire.

Quelles sont les garanties voyage de la carte Visa Banque Populaire ?

Les garanties d’assurance de la carte visa banque populaire.

Si un simple compagnon de voyage ne pourra pas être couvert par votre assurance Visa , certaines personnes de votre entourage peuvent l’être . Ainsi votre conjoint, un enfant ou petit-enfant fiscalement à charge (- de 25 ans) ou un ascendant fiscalement à charge sont couverts par votre assurance CB Visa .

Les garanties d’assistance de la carte Visa Banque Populaire

• IPT : Invalidité Permanente Totale

Les offres d’assurance et d’assistance proposées sont très variables selon les cartes Visa . Notre comparateur d’assurances voyage  vous permet d’obtenir facilement et gratuitement un devis d’assurance afin de trouver l’offre parfaitement adaptée à vos besoins lors de vos déplacements à l’étranger.

En tant que courtier d’assurance, notre mission est de vous informer et de vous conseiller sur les offres d’assurance proposées sur le marché. Ces fiches conseils ont pour objet de vous présenter les produits de nos assureurs partenaires comme ceux avec lesquels nous n’entretenons pas de liens. Ces fiches vous donnent notre analyse objective sur les contrats d’assurance mais aussi des informations sur les formalités d’adhésion.

L’assurance ski Visa Banque Populaire

Quelles sont les garanties location de voiture de la carte visa banque populaire .

Il existe une multitude de contrats d’assurance auto que notre simulateur d’assurances auto en ligne vous permet de comparer gratuitement afin d’obtenir des devis d’assurance aux meilleurs prix.

Quelles sont les assurance liées à vos achats avec la carte Visa Banque Populaire ?

Si les assurances liées à votre carte bleue ne vous semblent pas satisfaisantes ou adaptées à vos besoins, pourquoi ne pas aller voir ce que font les autres banques ? Notre outil compare plus de 30 établissements financiers et vous proposera la meilleure offre tant au niveau des cartes bancaires que des comptes ou produits de placement.

La meilleure offre bancaire selon vos besoins et votre budget

Comment contacter Banque Populaire ?

Si vous souhaitez obtenir votre attestation d’assurance et rapatriement ou encore des renseignements sur les services d’assurance et d’assistance de votre carte bleue Visa Banque Populaire, vous pouvez joindre votre assureur par les moyens suivants :

• Téléphone :   Visa Electron : 04 86 91 01 25<br>Visa Premier : 01 42 77 45 45<br>Visa Platinum : 09 80 98 59 80<br>Visa Infinite : 01 47 92 49 92

Siège social du groupe BPCE 50, avenue Pierre Mendès France 75201 Paris Cedex 13

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Tout savoir sur l’assurance voyage avec la carte Gold

Partir avec une bonne assurance voyage est la garantie de passer des vacances décontractées ! Savez-vous si vous êtes bien assurés ? Vérifiez si des garanties sont incluses avec votre carte bancaire.

On ne sait jamais ce qui peut arriver en voyage ! Sachez que certaines cartes bancaires bénéficient d’assurances, soyez prévoyant. Qu’est-ce qu’une carte Gold ? Quels sont ses avantages ? Comment s’en servir et quelles sont ses limites ? Consultez notre article pour tout savoir sur l’assurance voyage avec la carte Gold.

Une « carte Gold » ça veut dire quoi ?

Visa Electron, Gold Mastercard, Visa Infinite, Visa Premier, Maestro Mastercard… vous êtes perdus face à tous ces noms ? On vous comprend ! Voici un bref décryptage pour vous aider à mieux comprendre la diversité des cartes bancaires. Tout d’abord, il existe trois différentes gammes de cartes bancaires : les « classiques », les « premium » et les « très haut de gamme ».

Les cartes Gold se situent entre les cartes bancaires classiques et les très haut de gamme. Mastercard et Visa sont les deux principales entreprises mondiales de cartes bancaires. Chacune propose leur carte « premium » équivalente : la Gold Mastercard et la Visa Premier. Vous bénéficierez d’une assurance voyage avec la carte Gold, ainsi que d’autres services et garanties d’assurance et d’assistance , notamment à l’étranger et hors Europe, qui n’existent pas avec les cartes classiques.

Quelles banques proposent la carte Gold ?

Voici quelques banques traditionnelles (celles qui possèdent des agences bancaires) proposant la carte Gold :

• La Caisse d’épargne, BNP Paribas et la Banque Populaire proposent la Visa Premier ;
• Le Crédit Agricole propose la Gold Mastercard ;
• La Société Générale et HSBC proposent la Gold Mastercard et la Visa Premier.

Même les nouvelles banques en ligne, telle que FLOA Bank , proposent la carte Gold Mastercard accompagnée de ses nombreux avantages. ING et Fortuneo la proposent également. B for Bank et Monabanq proposent quant à elle la Visa Premier. Enfin, Boursorama a développé la carte Ultim qui vient supplanter sa Visa Premier.

FLOA Bank est le nouveau nom de la Banque Casino. Elle est partenaire de grands commerçants et e-commerçants, d’acteurs-clés du voyage et de fintechs. Avec une offre 100% digitale , le groupe a pour but de « simplifier la banque pour faciliter la vie ».

Quels sont les avantages de la carte Gold ?

Les assurances et assistances relatives aux cartes Gold sont à peu près identiques que l’on soit dans une banque ou une autre. Les différences vont surtout se trouver au niveau des plafonds et des limites, fixés par la banque elle-même . Il convient donc de bien éplucher les conditions générales de vente dans les contrats.

Voici quelques avantages liés à la carte Gold :

• Conseiller joignable 24/24 et 7/7 (plutôt pratique avec les décalages horaires en voyage) ;
• Assurances et assistances élargies (comparé aux cartes bancaires classiques) ;
• Plafonds de paiement et de retraits élevés (sécurisant pour acheter ses billets d’avion) ;
• Réductions chez des enseignes partenaires (par exemple avec FLOA Bank : 2% de cashback chez Cdiscount et Casino et 1% partout ailleurs).

Quelles sont les assurances pour un voyage financé avec une carte Gold ?

Il faut tout d’abord savoir que pour bénéficier des assurances, le voyage doit être financé avec la carte Gold (achat des billets d’avion, réservation d’hébergements, location de véhicules, etc.). L’assurance voyage avec la carte Gold couvre le détenteur de la carte, ainsi que les membres de sa famille et les accompagnants durant le voyage.

En cas d’accident à l’étranger, vous pouvez solliciter l’assurance rapatriement ou bénéficier d’un remboursement des frais médicaux sur place , y compris en cas d’hospitalisation. L’assurance voyage avec la carte Gold comprend également une protection pour les véhicules de location en cas de vol ou de dommages causés par un accident. Parmi les autres assurances on trouve aussi : l’assurance responsabilité civile à l’étranger, l’assurance annulation ou modification de voyage , l’assurance retard de bagages ou encore l’assistance juridique à l’étranger.

Comment profiter de l’assurance voyage avec la carte Gold ?

En cas de coup dur lors de vos voyages en France ou à l’étranger, vous pouvez joindre un conseiller 24/24 et 7/7 . Le numéro d’assistance téléphonique se trouve généralement au dos de la carte bancaire. Pensez aussi à utiliser l’ application mobile . Attention, l’assurance voyage avec la carte Gold possède plusieurs limites qui sont rédigées noir sur blanc dans les conditions générales de votre contrat d’assurance lié à la carte bancaire. Veillez à bien les consulter pour éviter toute surprise !

Parmi ces limites, on trouve la plus importante  : avoir réglé votre voyage avec la carte Gold . Ensuite, sachez que la carte Gold couvre les voyages dans une limite de 90 jours sur place. Pour un séjour de plus de trois mois, il faut penser à souscrire à une assurance voyage complémentaire. Enfin, faites bien attention aux plafonds . Pensez à vérifier, notamment, les frais médicaux (pour les étrangers) dans les pays où vous séjournerez.

Le site du Ministère de l’économie, des finances et de la relance publie régulièrement des actualités sur le domaine de la consommation lors de voyages et vacances. N’hésitez à le consulter pour suivre les nouveautés au niveau des banques et assurances . Pour compléter votre lecture, lisez aussi notre article sur les autres types d’assurances voyage . Un bon moyen de préparer ses vacances en toute sérénité !

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15 commentaires.

Y a t’il des restriction dues à l’âge pour le possesseur de la carte gold L’accompagnant doit il avoir un lien de parent avec le détenteur de la carte gold Ou trouve t’on les conditions de cette carte Merci

Le mieux est de vous rapprocher de votre banque afin d’obtenir les conditions complètes liées à votre carte.

Expatrié au cambodge de + d’un an, je désir me rendre au viet-nam pour une semaine en règlant avec ma carte bancaire gold, j’ai une pathologie prèexistante, si j’ai un problème au viet-nam ma carte gold me couvrira ? Cordialement.

Bonjour. Je vous invite à consulter les garanties sur le site de votre banque. A bientôt.

ma voiture est tombée en panne lors du trajet aller a Orly j’ ai donc rate mon avion.

L’assurance prend elle en charge quelque chose ?

Je vais acheter avec ma carte Premier des billets d’avion pour 4 personnes non de ma famille, dans le cadre d’un voyage associatif à l’ïle de la Réunion. Bénéficient-ils des mêmes assurances que moi (annulation, etc…)? Nous partons à des dates différentes entre le 26 novembre et le 7 décembre.

Il me semble que cela se limite à la famille. A vérifier dans les conditions de votre banque …

La carte Gold Mastercaard couvre-t-elle les frais d’annulation de voyage en cas de vol de passeport

Bonjour, Si on passe par une agence de voyages pour notre voyage en Jordanie, c’est donc l’agence qui s’occupe des réservations de vols et des hotels. Nous paierons avec la carte GOLD MASTERCARD du Crédit Agricole, dans ce cas sommes nous couverts pour l’assurance annulation voyage, perte bagages et responsabilité civile à l’étranger ? merci pour votre réponse.

Bonjour , avec la carte gold suis je couverte si pandemie (covid 19)

Bonsoir, j’ai réservé un voyage en Tunisie. J’ai réglé le 1er acompte avec ma carte classique. Je compte payé le reste avec la carte gold. Serais-je couverte avec les assurances de la Gold même si le voyage a été réglé 2/3 avec cette carte ? Merci pour votre réponse. Chantal R

Bonjour, j’aimerais savoir si avec la carte gold, on bénéficie d’une réduction sur les prix des billets d’avion.

Bien cordialement

BONJOUR,J’AIMERAIS SAVOIR SI JE SUIS COUVERTE PAR L’ASSURANCE EN CAS DE MALADIE OU DE RAPATRIEMENT SI JE NE PAIE PAS LE VOYAGE AVEC MA CARTE GOLD. CORDIALEMENT

Vous ne serez malheureusement pas couverte par l’assurance de la carte si vous ne payez pas avec votre carte. Bon voyage !

Notre petite fille nous a payé (ses 2 grands-parents) leur trajet en avion pour la Grèce avec sa carte Gold (Banque populaire) bénéficierons-nous des assurances de cette carte ?

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Assurance cartes Gold | Garanties et plafonds 2024

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Informations vérifiées par   Adeline Harmant

Nos articles sont écrits par des experts dans leurs domaines (finance, trading, assurances etc.) dont vous verrez les signatures au début et à la fin de chaque article. Ils sont également systématiquement relus et corrigés avant chaque publication, et mis à jour régulièrement.

Les cartes Gold séduisent de nombreux français du fait des services et assurances qu’elles proposent. Plus chères que les cartes classiques, elles offrent des garanties pouvant s’avérer très utiles, notamment lors d'un voyage.

Que couvre l'assurance des cartes Gold ? Quelles sont leurs garanties d'assurance voyage ? L’annulation du voyage est-elle couverte par les cartes Gold ? Quid de la location de voiture ou du ski ?

Dans cet article, trouvez les réponses à vos questions sur l’assurance de votre carte Gold.

Assurance cartes Gold : à retenir

• L'assurance des cartes Gold couvre le voyage , l’annulation du voyage , la pratique du ski et parfois les achats à distance
• L’annulation du voyage est couverte à hauteur de 5 000€
• La location de voiture est couverte en cas de vol ou de dommages
• Le rapatriement est couvert en cas de maladie, d'accident ou de décès
• Vous pouvez connaître les garanties couvertes par votre carte Gold en utilisant notre outil d’assurance carte

Que couvre l’assurance des cartes Gold ?

Par “carte Gold” on entend les cartes haut de gamme, comme Visa Premier ou Mastercard Gold , par opposition aux cartes standard, comme Visa Classic ou Mastercard standard.

Ces cartes, au-delà des services qu’elles proposent, offrent généralement de meilleures garanties d’assurance et d’assistance . Quelque soit la carte Gold que vous avez, les garanties portent toujours sur :

• L’assurance Voyage : qui propose des garanties spécifiques au voyage, comme la couverture des bagages, la prise en charge des frais médicaux, le rapatriement, la garantie véhicule de location, ou encore l’assistance juridique.
• L’assurance Annulation : qui permet d’annuler, de modifier ou d’interrompre sans frais un voyage, à condition que la raison invoquée soit valable. Plus votre carte Gold est premium, plus les motifs valables pour annuler sont larges.
• L’assurance Ski : qui offre une assistance logistique et financière en cas d’accident pendant des vacances à la montagne.
• L’assurance Achats : qui n’est pas proposée par toutes les banques, mais qui permet d’obtenir une assistance en cas de litige lors d’un achat à distance ou non selon la carte.

Si vous voulez connaître le détail des garanties prises en charge par votre carte , nous vous invitons à renseigner votre banque et votre type de carte dans l’outil ci-dessous.

Quelles sont les garanties d’assurance voyage des cartes Gold ?

Voici un tableau récapitulatif des principales garanties d’assurance voyage et de leur prise en charge par les cartes Visa Premier et Mastercard Gold qui sont les cartes Gold les plus courantes. La prise en charge est très semblable mais diverge un peu sur certaines garanties.

* Nous avons ici choisi de comparer les cartes Visa Premier et Mastercard Gold qui sont les cartes Gold les plus répandues, mais notez bien que plus le niveau de gamme augmente ( Visa Infinite , Mastercard World Elite…), meilleurs seront les plafonds de remboursement.

L’annulation voyage est-elle couverte par les cartes Gold ?

Oui, l’annulation de voyage est une garantie proposée par les cartes Gold . La modification ou l’interruption d’un voyage est également prise en charge.

Si vous avez besoin de procéder à l’annulation de votre vol et que le motif invoqué est valable, vous pourrez alors, vous faire rembourser pour un montant maximum de 5 000€ avec les cartes Visa Premier et Mastercard Gold:

• les frais non consommés et non remboursés (billets d’avion, de train)
• les surcoûts éventuels des nouveaux billets en cas de modification

Les conditions d’annulation des assurances de cartes Gold diffèrent selon le niveau de gamme. Voici les raisons d’annulation valides pour les cartes Visa Premier et Mastercard Gold :

• Une altération de santé garantie ou le décès de l'assuré, d’un membre de sa famille proche, d’un compagnon de voyage nommé, ou d’un associé s’ils ont la qualité d’assuré.
• Un préjudice matériel important subi par l’assuré à son domicile, dans ses locaux professionnels ou sur son outil de travail
• Le licenciement économique de l’assuré
• L’obtention d’un emploi de salarié ou d’un stage rémunéré par l’assuré
• La mutation professionnelle de l’assuré
• La suppression ou la modification par l’employeur des dates de congés de l’assuré (franchise de 20% dans ce cas)
• Et parfois également, la convocation en tant que juré d’assise

Bon à savoir

Si vous avez une carte encore plus haut de gamme comme la Visa Infinite ou la Mastercard World Elite , les motifs d’annulation sont plus larges . Nous vous invitons alors à vous reporter à votre notice d’assurance de carte ou à utiliser notre outil d’assurance carte.

La location de voiture est-elle couverte par les cartes Gold ?

Oui, la location de voiture fait partie des garanties couvertes par les cartes Gold.

En cas de vol de votre auto ou de dommages causés au véhicule de location, vous pouvez prétendre à plusieurs aides financières selon votre type de carte Gold :

• La franchise (rachetable ou non) de l’auto à frais réels
• Les réparations ou en cas de vol, la valeur vénale du véhicule jusqu’à 50 000€
• Les frais d’immobilisation , à hauteur du coût de la location
• Les frais de dossier jusqu’à 75€

Attention, si votre voiture de location est volée, il faut d’abord que vous portiez plainte .

Pour ce qui est des dommages causés au véhicule, la garantie s’enclenche peu importe que vous ou un tiers ait été identifié comme responsable.

Pour pouvoir être remboursé, faites bien attention à :

• Ce que votre nom soit mentionné sur le contrat
• Ne pas louer plus de 60 jours
• Avoir payé avec votre carte Gold

La perte des clés de voiture n’est jamais prise en charge ! Faites bien attention lors de vos déplacements.

Les cartes Gold proposent-elles une assurance ski ?

Oui, l’assurance “Neige et Montagne” fait partie des assurances proposées par les cartes Gold , et couvre la pratique du ski. Ce n’est pas le cas avec les cartes bancaires classiques.

Voici un tableau récapitulatif des prises en charges des assurances des cartes Visa Premier et Mastercard Gold par garantie.

La Covid-19 est-elle couverte par l’assurance des cartes Gold ?

Non, le Coronavirus, ne fait pas partie des motifs valables pour annuler votre voyage avec une carte Gold.

Bien sûr, si la maladie déclenche chez vous une pathologie vous empêchant de voyager et vous obligeant à suivre un traitement médical adapté, alors l’annulation du voyage pourra certainement être validée , à condition qu’une autorité médicale habilitée ait certifié votre inaptitude à voyager.

Aussi, si vous êtes en voyage à l’étranger et que votre condition de santé du fait de la Covid-19 vous oblige à consulter un médecin ou à vous rendre à l’hôpital, vos dépenses de santé non prises en charge par la Sécurité Sociale ou votre mutuelle, pourront être prises en charge dans le cadre de la garantie “frais médicaux à l’étranger”.

Où se procurer la notice d’assistance de ma carte Gold ?

La notice d’assurance de votre carte Gold vous a normalement été remise lors de la signature de votre contrat carte. Vous pouvez donc la retrouver :

• Dans votre dossier de carte papier ou numérique
• En contactant votre conseiller bancaire pour qu’il vous la renvoie
• En utilisant l’outil ci-dessous : renseignez votre banque, votre carte, puis téléchargez la notice d’assurance et assistance qui se trouve sous le tableau des garanties.

L’assurance des cartes Gold couvre-t-elle le rapatriement ?

Oui, le rapatriement fait partie des garanties essentielles de l’assurance voyage des cartes bancaires. Même les cartes standard le proposent.

Il existe 2 types de rapatriement :

• Le rapatriement sanitaire , vous permettant si votre état de santé le requiert, d’être raccompagné en urgence à votre domicile ou à un hôpital proche de votre domicile. Le voyage est organisé et pris en charge à frais réels par l’assurance de la carte.
• Le rapatriement de corps , permettant de transporter un corps depuis le lieu du décès jusqu’à l’établissement de pompes funèbres dans le pays de résidence à frais réels. Parfois, les frais funéraires peuvent aussi être pris en charge.

Comment obtenir l’attestation d’assurance de ma carte Gold ?

L’attestation d’assurance diffère d’une carte à l’autre.

Pour obtenir l’attestation d’assurance de votre propre carte Gold, vous pouvez utiliser l’outil ci-dessous .

Sélectionnez votre banque et votre carte, puis descendez en bas de page, dans la partie FAQ, à la question “Comment obtenir une attestation d’assurance ?” .

Vous aurez alors accès au lien du site internet sur lequel vous rendre et à la marche à suivre pour télécharger votre attestation.

L’assurance des cartes Gold couvre-t-elle le vol ?

Non, l’assurance des cartes Gold ne couvre jamais le vol. Elle ne couvre ni le vol de la carte bleue , ni le vol du téléphone portable .

Avis d’expert

En cas de vol de votre carte Gold , nous vous invitons à faire opposition immédiatement auprès de votre banque. Cela ne vous empêchera pas de continuer à bénéficier des prestations d’assurance de votre carte.

D’ailleurs, si vous êtes à l’étranger , vous pourrez peut-être profiter d’une avance de frais jusqu’à 2 000€ grâce à l’assurance de votre carte Gold.

Pour ce qui est du portable , il n’existe pas d’assurance couvrant le vol, la casse ou la perte du téléphone. Sachez toutefois qu’en cas de maladie ou décès en voyage, des frais téléphoniques peuvent vous être remboursés à hauteur de 100€.

Egalement, sachez que ne sont jamais pris en charge :

• La casse ou la perte des lunettes : si cela vous arrive en voyage, l’assurance de votre carte pourra se charger de vous faire parvenir une nouvelle paire à vos frais. Seuls les frais d’expédition sont pris en charge.
• La perte des clés de voiture ou de maison

En quoi consiste l’assurance Achat des cartes Gold ?

L’assurance achat des cartes Gold correspond souvent à ce que l’on appelle “la garantie Achat à Distance” . Il s’agit d’une protection en cas de litige lié à un achat effectué par internet. Seulement quelques banques , comme le Crédit Mutuel proposent cette garantie.

Plus précisément, en cas de non-livraison ou de livraison non conforme, la garantie “achat à distance” permet d’obtenir :

• Le remboursement de l'objet jusqu’à 1 500€
• Une assistance juridique amiable à hauteur de 400 €
• Des informations juridiques et pratiques

Pour certaines cartes très premium, l’assurance achat ne se limite pas aux achats à distance . Elle couvre également la casse ou le dysfonctionnement de produits achetés ailleurs que sur internet. Jetez un oeil à votre notice d'assurance !

Classement des meilleures cartes Gold

Par “carte Gold” on entend les cartes premium, à commencer par la Visa Premier et la Mastercard Gold, mais il existe de nombreuses autres cartes encore plus haut de gamme que ces deux-là, comme la Visa Infinite, la Mastercard World Elite ou encore la carte Ultra de Revolut.

D’une manière générale, plus votre carte bleue est haut de gamme, meilleure est l’assurance en termes de hauteur des plafonds et d’étendue des garanties.

Voici un classement des meilleures assurances de cartes bancaires Gold. Ce classement prend en compte :

• la hauteur des plafonds de remboursement sur les garanties les plus importantes
• l’étendue des garanties (nombre de garanties couvertes)
• les montants des franchises sur les garanties les plus importantes (qui font baisser le score)

Comment contacter l’assistance de ma carte Gold en cas de problème ?

Le numéro de l’assistance que vous devez composer en cas de sinistre dépend de votre type de carte Gold .

Pour trouver le bon numéro, vous pouvez suivre les indications qui se trouvent à la question “ Comment contacter le service assistance de la carte ? ” des FAQ de l’outil HelloSafe d’assurance de carte.

Faut-il souscrire d’autres assurances en plus de l’assurance carte Gold ?

Cela est plutôt recommandé oui , mais tout dépend de vos vos conditions personnelles et de vos intentions de voyage.

Dans le cas où vous auriez par exemple acheté des billets d'avion tout en étant incertain de pouvoir voyager à la date prévue, notez bien que l’ assurance annulation des cartes Gold est limitée à certaines conditions bien précises. Opter pour une assurance voyage avec une option annulation vous offre une plus grande flexibilité quant aux motifs pour annuler votre voyage.

Aussi, pour les personnes ayant des soucis de santé, il est conseillé de privilégier l’assurance voyage car elle propose une meilleure couverture des dépenses médicales.

L'assurance voyage vous donne aussi la possibilité d'inclure une couverture pour la pratique de sports à risques, idéale si vous envisagez des activités potentiellement périlleuses.

Enfin, l'assurance voyage laisse la possibilité de moduler la durée de protection et le choix des assurés.

Nous vous encourageons à utiliser notre outil dédié aux assurances de carte ci-dessous, pour évaluer le niveau de couverture de votre carte bancaire Gold et ainsi envisager ou non de souscrire une assurance supplémentaire.

Camille Belarbi est une rédactrice passionnée de voyages. Après avoir sillonné de nombreux pays du globe, elle a décidé de combiner ses deux passions : l’écriture et le voyage dans son métier. C’est la raison pour laquelle l’assurance voyage est son sujet de prédilection !

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Parmi la panoplie de cartes monétiques que nous mettons à votre disposition, il vous sera facile de trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins : une simple carte de retrait, une carte pour un paiement immédiat ou différé, une carte utilisable à l’étranger…

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Carte Gold : avantages, assurance et prix

By Victor Loiseau

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Plus qu’une carte bancaire, les cartes Gold proposées par les différentes banques présentent de véritables avantages : assurances et assistances, plafonds élevés, paiement sans frais à l’international… Découvrez les détails des différentes offres de cartes bancaires Gold des banques en France.

💰 Les offres et prix des cartes Gold du marché

L’expression “carte Gold” est un abus de langage pour désigner les cartes bancaires premium. Nous engloberons alors les cartes Gold, Visa premier et la carte Gold d’ American express .

Ces trois types de cartes présentent des avantages similaires que l’on retrouve systématiquement : assurances et assistances carte bleue , réductions sur de nombreux articles, offres partenaires, etc.

L’importante différence se trouve au niveau du réseau bancaire utilisé, les cartes dites “Gold” appartiennent au réseau Mastercard, les cartes Visa Premier au réseau Visa. Les deux réseaux se partagent la quasi-totalité du marché bancaire en étant présent dans plus de 200 pays et territoires à travers le monde .

La firme américaine American Express propose également une carte bleue Gold . Elle est moins répandue en France car les commerçants ne l’acceptent pas tous, du fait des frais élevés de transactions laissés à leur charge.

La carte Gold Amex propose un plus grand nombre de services par rapport à la Visa Premier et à la Mastercard Gold, pour un prix globalement plus élevé que la moyenne des tarifs carte Gold .

Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Informations mises à jour en Avril 2024

💳 Comment avoir une carte Gold ? Prix et conditions

Les prix pour l’obtention d’une carte Gold varient d’une banque à une autre, découvrez les conditions d'octroi des différentes banques en France pour acquérir une carte Gold.

Quel est le prix d'une carte gold ?

Les cartes Gold ont un prix en moyenne de 125 € à 135 € en France . Certaines banques proposent des cartes gold ou équivalentes pour 0 € , avec conditions de revenus. Profitez des offres de bienvenue pour réduire le coût d’acquisition de votre carte Gold  !

Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Classement des banques par offre de bienvenue en Avril 2024

Comment trouver une carte gold gratuite ?

Les offres de cartes bancaires se sont multipliées ces dernières années, la concurrence étant plus rude sur le marché bancaire, les banques n’hésitent plus à proposer des cartes Gold gratuites  ! C’est notamment le cas des banques en ligne comme Boursorama ou Fortuneo.

La carte Ultim de Boursorama n’est pas une carte “Gold”, c’est une carte Visa à autorisation systématique. Cependant, elle offre des avantages très proches aux cartes Gold (notamment au niveau des plafonds de retrait et de paiement, et des garanties d’assurance et d’assistance). Nous inclurons donc ce type de carte parmi les cartes premium Gold .

Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Classement des banques par conditions de la gratuité de la carte bancaire en Avril 2024

🔎 Quels sont les avantages de la carte Gold ?

Gratuites ou payantes, les cartes Gold ont bonne réputation pour les avantages dont elles disposent. Aussi bien en France qu’à l’étranger, vous êtes couvert avec les assurances et assistances pour de multiples cas de figure.

L'assurance de la carte gold

Comparabanques vous a listé les garanties d’assurances à l’étranger :

• 🚗 Accident de voyage
• 🏝️ Annulation du voyage
• ✈️ Incident / interruption voyage

Carte Gold assurance voyage : en payant avec votre carte gold, vous et vos proches sont couverts. (voir les plafonds avec la banque en question).

• ❄️ Neige et montagne
• ⚖️ Responsabilité civile à l'étranger
• 🚗 Dommage ou vol du véhicule de location

Carte gold et location de voiture : L’assurance location voiture de votre carte Gold vous couvre en cas de dommages, collision ou vol, généralement jusqu’à 50 000 € avec une Visa premier ou Gold Mastercard . L’assurance des cartes gold rembourse aussi la franchise pour les réparations du véhicule loué en cas d’accident, idem pour un vol de voiture. Les frais de dossier sont également compris à hauteur de 75 € maximum. ⚠️ Certains types de véhicules ne sont pas compris dans la location de voiture, exemple : camping-cars, voiture de collection de plus de 20 ans, quads.

La couverture d’une carte gold pour une location de voiture est intéressante car elle rembourse les frais de base mais n’est pas forcément complète ou adaptée à certaines locations. Prenez contact avec votre banque si vous avez des doutes quant à la couverture de votre véhicule.

Voici les garanties d’assistances qu’offrent généralement les cartes gold :

• 🚑 Rapatriement médical
• 🏥 Hospitalisation à l'étranger
• 🚖 Chauffeur de remplacement
• ⚖️ Aide juridique à l'étranger
• 👮 Responsabilité civile à l'étranger

Les montants remboursables des assurances et assistances voyage de la carte Gold dépendent des banques et/ou des partenariats avec lesquelles elles s’associent. Pour plus d’informations, contactez directement la banque en question.

Les plafonds élevés

La détention d’une carte gold, c’est aussi la flexibilité et la tranquillité lorsqu’il s’agit de payer ou de retirer des gros montants .

La carte Gold American Express dispose d’un système de plafond automatique . Selon vos revenus et le montant de vos dépenses, American express s’autorisera à augmenter ou baisser vos plafonds. En cas de paiement inhabituel, prévenez un des conseillers Amex pour éviter un blocage de paiement.

Les partenariats et offres

Les cartes Gold, c'est aussi un accès plus large au divertissement grâce aux milliers de partenaires présents partout dans le monde. Les cartes gold vous donnent accès à des réductions shopping, voyages, informatique, cuisine, mobilier, location de voiture, cinéma, espaces de travail et encore plein d’autres avantages.

La liste des partenariats ci-dessous n’est pas exhaustive. Les experts Comparabanques ont repris quelques partenariats parmi les plus importants.

Informations mises à jour en Avril 2024

⚖️ Comparatif des meilleures offres de carte gold

Lorsque l’on parle de carte bleu Gold , on s’attend à payer le prix fort pour pouvoir profiter de ses avantages. Pourtant, il est désormais possible de posséder une carte de crédit Gold pour 0 € avec des acteurs comme Fortuneo ou Boursorama  !

💁‍♀️ FAQ sur la carte Gold

🤨 quel salaire pour avoir une carte gold .

De nombreuses banques vous proposent une carte Gold ou équivalente sans conditions de revenus . Sinon, comptez entre 1 600 € et 2 000 € de revenu net mensuel pour pouvoir prétendre à ce type de carte bancaire premium.

🔎 Quel est l'intérêt d'avoir une carte gold ?

Une carte Gold ou équivalente comme la carte Boursorama Ultim vous offre des assurances et des garanties incluses, des paiements et retrait sans frais à l’étranger ainsi que des plafonds de paiements élevés

⚖️ Quelle est la différence entre gold MasterCard et visa premier ?

Les deux cartes sont plus ou moins égales en termes d'avantages. La différence étant que la carte Gold appartient au réseau Mastercard tandis que la carte visa Premier appartient au réseau Visa.

💳 Ai-je droit au découvert avec la carte gold ?

Les options de découvert sont à négocier avec la banque émettrice de votre carte Gold . Les détenteurs de carte gold disposent généralement d’un salaire élevé leur permettant un découvert autorisé fixé en accord avec la banque.

📌 Je veux une carte gold en débit différé, est-ce possible ?

Oui, c'est possible , des banques comme Fortuneo vous permettent d’avoir la carte gold gratuitement en débit différé si vous disposez de 10 000 € d’épargne en plus d’un salaire de 1 500 € nets mensuels.

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Gestion de votre compte, emprunt, épargne, assurance, retraite... La Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté vous aide à mener à bien tous vos projets.

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Carte MasterCard

Avec la carte MasterCard, facilitez votre quotidien où que vous soyez !

• Points clés
• Assurances et assistance
• Services en plus

La carte MasterCard est une carte bancaire internationale de paiement et de retrait. Grâce aux garanties d’assurances 1 et d’assistance 2 incluses, elle couvre vos déplacements en France et à l’étranger 3 .

Une carte de paiement et de retrait acceptée partout dans le monde, chez les commerçants affiliés MasterCard et dans les établissements habilités à fournir des services de paiement affichant la marque MasterCard.

Immédiat ou différé, pour plus de souplesse dans la gestion de votre budget.

Vous êtes protégé, vous et votre famille lors de vos déplacements, par des assurances 1 et une assistance 2 incluses dans votre carte.

La Carte MasterCard

Utilisation

• Paiement auprès de 24 millions de commerçants en France et à l’étranger.
• Retrait auprès d’1 million de distributeurs automatiques de billets en France et à l’étranger.

Choix du mode de débit (au moment de la souscription de la carte)

• Débit immédiat de vos paiements par carte ou,
• Débit différé de vos paiements par carte en fin de mois.

Quelque soit votre choix, les retraits d’espèces sont débités immédiatement.

Se renseigner auprès de votre conseiller Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté.

Assurances 1 et Assistance 2

• Concernent le titulaire de la carte, son conjoint ou concubin, leurs enfants et petits-enfants de moins de 25 ans à charge fiscalement. Les assurés ne sont garantis que lorsqu’ils voyagent avec le titulaire de la carte.
• Pour bénéficiez des garanties d’assurances 1 , vous devez avoir réglé votre voyage avec votre Carte Mastercard.
• L’assistance 2 est liée à la détention de la carte MasterCard en cours de validité.

Décès et invalidité accidentelle permanente

L’indemnité peut aller jusqu’à 95000€ (46000€ pour un décès ou une invalidité en véhicule de location et pour tout trajet de pré ou post acheminement).

En cas de sinistre :

Assurance : +33 4 26 29 41 60 Assistance rapatriement et frais médicaux : +33 1 49 02 46 70 ou +33 170 732 651

Maladie ou blessure de l'assuré

– Transport/Rapatriement – Retour des accompagnants – Prise en charge des frais de transport ou d’hébergement d’un proche lors de l’hospitalisation de l’assuré – Retour dans le pays de résidence, – Aide au retour des enfants jusqu’à leur lieu de résidence – Transport des animaux domestiques, – Avance sur frais d’hospitalisation – Remboursement à titre complémentaire des frais médicaux – Mise à disposition d’un chauffeur de remplacement – Transmission de messages urgents – Secours sur piste de ski ouverte

Décès de l'assuré

Retour anticipé de l'assuré, assistance 2 en cas de poursuites judiciaires.

– Avance de caution pénale – Avance d’honoraires d’avocat – Prise en charge du montant réel des honoraires d’avocat

Acheminement d'objets

– Acheminement de médicaments, de lunettes, lentilles ou prothèses auditives.

Possibilité de bloquer / débloquer les paiements à distance

Vous avez la possibilité d’activer et de désactiver la fonction de paiement à distance (par internet, téléphone et courrier), à la souscription où en cours de vie de votre carte.

Renseignez-vous auprès de votre conseiller.

Service opposition 24h/24 et 7j/7

En cas de perte ou de vol de votre Carte MasterCard, appelez le service opposition :

• Depuis la France : 0 825 082 424
• Depuis l’étranger : +33 2 54 54 67 24.

Notre conseil

Pour bénéficier des assurances 1 MasterCard lorsque vous voyagez, payez votre titre de transport avec votre Carte MasterCard. Pour bénéficier de l’assistance 2 : avant de prendre toute initiative ou d’engager toute dépense, il est nécessaire d’obtenir l’accord au préalable de Mutuaide Assistance en appelant ou en faisant appeler (24h/24 et 7J/7) au :

• Téléphone : 0 800 90 13 87 (numéro sans frais). Depuis l’étranger: ​001-636-722-7111 (numéro sans frais).
• Fax : + 33 1 45 16 63 92.

Demande d’attestation d’assistance 2 médicale

De nombreux pays exigent pour l’obtention du visa d’entrée, que le voyageur fournisse l’original d’une attestation de prestations d’assistance 2 médicale. Pour obtenir cette attestation, contactez MasterCard Assistance au 01 45 16 65 65 en vous munissant des informations suivantes : numéro de la carte et date de validité, nom, prénoms, adresse(s) du titulaire et des bénéficiaires (adresse des parents pour les étudiants), numéro de téléphone où l’on peut vous joindre. Après vérification de ces données, l’attestation vous est envoyée dans un délai maximum d’une semaine.

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Du lundi au vendredi de 9h à 19h30 et le samedi de 9h à 13h.

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Vous êtes déjà client ? Prenez rendez-vous avec votre conseiller, en agence ou par téléphone, à l’horaire de votre choix.

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Nos conseillers vous répondent dans les meilleurs délais.

(1)Les garanties d’assurance de la carte MasterCard sont un contrat de CAMCA (n°I300204) par l’intermédiaire d’Europay France Assurance, entreprises régies par le Code des assurances. Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté, intermédiaire en assurance inscrit à l’Orias sous le n°07 023 116. (2)Les garanties d’assistance de la carte MasterCard sont un contrat de Mutuaide Assistance (n°MA 06/111) par l’intermédiaire d’Europay France Assurance. Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté, intermédiaire en assurance inscrit à l’Orias sous le n°07 023 116. (3)Délivrance sous réserve d’acceptation de la Banque Populaire. (4)Selon les conditions prévues au contrat.

Assurance voyage de la carte Banque populaire - Visa classic

Vous trouverez ci-dessous les principales garanties de votre carte bancaire en lien avec l'assurance voyage : rapatriement, assistance, frais médicaux, hospitalisation, responsabilité civile, retour anticipé, etc...

Carte Banque populaire - Visa classic et coronavirus 🦠

Les garanties de la carte Banque populaire - Visa classic ne s'appliquent pas dans le cas du Covid19 :

• Rapatriement : NON ❌
• Annulation de voyage : NON ❌ , sauf si vous êtes hospitalisé ou malade avec impossibilité de partir
• Frais médicaux / hospitalisation : Non ❌
• Mention "prise en charge Covid" visible sur l'attestation : Non ❌

Les assurances voyage des cartes bancaires n'ont pas encore communiqué de manière claire sur les couvertures liées aux covid et les contrats de conditions générales n'ont pas encore été modifiés, contrairement à la plupart des assurances voyage spécialisées.

Si vous recherchez une assurance voyage pouvant vous délivrer une attestation d'assurance mentionnant "covid", utilisez notre comparateur qui indique si l'assurance voyage couvre ou non le covid :

Trouvez la meilleure assurance voyage

Obtenir une attestation avec votre carte bancaire

Si vous souhaitez obtenir une attestation d'assurance pour vous rendre dans un pays où l'assurance voyage est obligatoire cliquez-ici . Attention, si le pays de destination demande une mention "prise en charge covid" sur l'attestation, l'attestation de votre carte bancaire ne suffira pas. Il est nécessaire d'avoir une attestation d'assurance voyage mentionnant "frais médicaux Covid couverts". Voir infos Covid .

Assurance voyage, rapatriement et autres garanties de votre carte Banque populaire - Visa classic

Philtr est une marque de la société OIB Group, comparateur et courtier digital 100% en ligne et inscrit à l’Orias comme courtier en assurance sous le numéro 19007909.

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